退職金を受け取る前後は、まとまったお金が動く一方で、年金、保険、住宅、医療、介護、資産運用など、考えることが一気に増えます。名古屋で退職金や老後資金について相談したい方の多くは、「何を買うべきか」よりも先に、「何から確認すればよいのか」が分からず止まっています。

このページは、退職金・老後資金を一度整理したい方のための有料相談案内です。金融商品を売ることを前提にせず、現在の家計、退職金、年金見込額、保険、資産運用の状況を並べて、これからの判断材料を整理します。

相談概要

• 相談料：33,000円（税込）／1回
• 相談形式：名古屋での対面相談、またはオンライン相談
• 対象：退職前後の方、退職金・年金・保険・NISA・老後資金を整理したい方
• 方針：金融商品を売ることを前提にせず、判断材料を整理します
• 申込後：日程と相談内容を確認してから正式にお受けします

このような方に向いています

• 退職金を預金、NISA、保険、住宅ローン返済のどこに使うべきか迷っている
• 銀行や証券会社から提案を受けたが、自分に合っているか判断できない
• 年金だけで生活費が足りるのか不安がある
• 退職後の医療費、介護費、住宅修繕費をどこまで見ればよいか分からない
• 夫婦でお金の考え方が違い、第三者を入れて整理したい

相談で整理すること

相談では、まず退職金の手取り額、毎月の生活費、年金見込額、預貯金、保険、運用資産を確認します。そのうえで、すぐ使うお金、数年以内に使うお金、当面使わないお金に分けます。

退職金は一度に大きく見えるため、すべてを運用するか、すべてを預金するかという二択になりがちです。しかし実務では、生活費として確保すべき部分と、長期で考えられる部分を分けるだけで判断しやすくなります。

NISAや保険の活用も、制度や商品から考えるのではなく、家計の時間軸から考えます。数年以内に使う可能性が高いお金は、価格変動のある商品に入れすぎないことが基本です。

相談前に準備するとよいもの

• 退職金の見込額または受取額が分かる資料
• ねんきん定期便、年金見込額が分かる資料
• 毎月の生活費が分かる家計簿、通帳、カード明細など
• 保険証券、保障内容が分かる資料
• NISA、投資信託、株式、iDeCoなどの残高が分かる資料

すべて揃っていなくても相談は可能です。足りない資料があれば、相談後に確認すべきものとして整理します。

相談で得られるもの

• 退職金をどの順番で考えればよいか
• 老後資金の不足額をどう見ればよいか
• NISAや保険を使うべきかどうかの判断軸
• 夫婦で共有しやすい資金整理の見取り図
• 今すぐ決めることと、後で確認すればよいことの切り分け

有料相談で確認できること

この相談では、特定の商品を選ぶ前に、家計全体の判断材料を整理します。退職金、年金、保険、NISA、iDeCo、住宅ローン、預貯金を別々に見るのではなく、これからの生活にどう配分するかを確認します。

• 退職後の生活費が年金だけで足りるか
• 退職金をすぐ使うお金、残すお金、運用を検討するお金に分けられるか
• 保険を続ける理由、見直す理由がはっきりしているか
• NISAやiDeCoを使う前に、現金として残す金額が足りているか
• 夫婦でお金の不安や優先順位を共有できているか

相談の流れ

1. お問い合わせフォームから、現在の状況と相談したい内容を送信
2. 日程、相談形式、準備資料を確認
3. 相談当日に家計、退職金、年金、保険、運用資産を整理
4. 相談後に、次に確認すること、決めることを整理

この相談が向いている方・向いていない方

向いている方：商品を買う前に家計全体を整理したい方、退職金や年金の使い方を夫婦で確認したい方、ネット情報を見ても自分の場合の判断ができない方。

向いていない方：特定商品の推奨だけを求める方、短期間で大きく増やす方法だけを知りたい方、商品提案だけを短時間で受けたい方。

よくある質問

まだ退職金の正確な金額が分からなくても相談できますか？

可能です。概算額でも、生活費や年金見込額と合わせて大まかな方向性を確認できます。正確な金額が出た後に再確認すべき点も整理します。

金融商品を勧められることはありますか？

この相談は、商品販売を前提にしていません。必要がある場合でも、まずは考え方や比較軸を整理します。

夫婦で相談できますか？

可能です。退職金や老後資金は夫婦の生活に関わるため、できれば一緒に確認することをおすすめします。